Privatøkonomisk rådgivning

2024/2025
Engelsk titel
Consumer Financial Advice
Uddannelse
Finansøkonom - Online - Hillerød
Niveau
Erhvervsakademi
Start semester
2. Semester
Fagets varighed
1 semester
Opstart
Forår
Ects
10
Udd. element
Obligatorisk
Undervisningsprog
Dansk
Fagelement
Nationalt
Studiested
Cphbusiness Hillerød / Arkaderne
Fagkode
4508203OA
Fagområder
Økonomi
  • Indhold og formål
    Det nationale fagelement Privatøkonomisk rådgivning omhandler rådgivning til privatkunder. Der indgår emner fra den finansielle sektors forskellige produkter og serviceydelser og deres mål i relation til konkrete privatøkonomiske problemstillinger, eksempelvis sammenhængen mellem indkomst og livsforløb og finansielle dispositioner. Derudover omhandler det nationale fagelement anvendelse af metoder og redskaber til indsamling og analyse af informationer vedrørende privatøkonomi, vurdering af konkrete løsningsforslag samt økonomisk rådgivning af den typiske privatkunde gennem alle faser i livsforløbet.
  • Læringsmål
    Viden
    Den studerende:
    • har udviklingsbaseret viden om den finansielle sektors praksis og central anvendt teori og metode inden for privatøkonomisk rådgivning på det finansielle marked
    • kan forstå praksis og central anvendt teori og metode samt kan forstå det finansielle markeds anvendelse af teori og metode inden for privatøkonomisk
    rådgivning.
    Færdigheder
    Den studerende:
    • kan anvende centrale metoder og redskaber inden for privatøkonomisk rådgivning samt kan anvende de færdigheder, der knytter sig til beskæftigelse
    inden for den finansielle sektor
    • kan vurdere praksisnære problemstillinger samt opstille og vælge løsningsmuligheder på det finansielle marked, særligt inden for privatøkonomisk rådgivning
    • kan formidle praksisnære problemstillinger og løsningsmuligheder til samarbejdspartnere og kunder inden for privatøkonomisk rådgivning
    Kompetencer
    Den studerende:
    • kan håndtere udviklingsorienteret privatøkonomisk rådgivning
    • kan i en struktureret sammenhæng tilegne sig ny viden, færdigheder og kompetencer i relation til privatøkonomisk rådgivning
    • kan deltage i fagligt og tværfagligt samarbejde inden for privatøkonomisk
    rådgivning med en professionel tilgang.
  • Undervisningsform
    På Cphbusiness arbejder vi med den læringstilgang, at erhvervskompetencer udvikles bedst ved at uddannelsens studieaktiviteter sætter praksis og konkrete problemstillinger i centrum for læringen. Og at det er arbejdet med at skabe værdi i praksis, der driver motivationen og engagementet hos de studerende.
    Cphbusiness tager derfor udgangspunkt i en uddannelsesmodel, der fokuserer på:
    • at facilitere et motiverende og engagerende læringsmiljø baseret på praksis
    • at omsætte og formidle relevant viden fra forskning og erhverv i en konkret praksis
    • at understøtte de studerendes aktive deltagelse og studieintensitet gennem relevante studieaktiviteter
    • at inddrage de studerendes viden og erhvervserfaring som en ressource, så de studerende er medskabere af læring
    • at understøtte læring gennem løbende dialog og en fælles feedbackkultur
    • at der kan arbejdes fleksibelt og med inddragelse af digitale læringsaktiviteter, der fokuserer på at udnytte vores ressourcer og forbedre de studerendes læringsudbytte, uafhængig af tid og sted.
    Der er flere forskellige undervisnings- og arbejdsformer på Cphbusiness, der understøtter den studerendes læring. Eksempelvis holdundervisning, case-arbejde, mindre opgaver, praktiske og teoretiske øvelser, mundtlige oplæg, hjemmearbejde, virksomhedsbesøg og lignende.
    Undervisningen er tilrettelagt i et eller flere læringsflows per semester.
    Formålet med arbejdsformerne er, at de studerende tilegner sig viden, færdigheder og kompetencer inden for uddannelsens fagområder, og at den studerende endvidere anvender disse i overensstemmelse med uddannelsens mål for læringsudbytte.
  • Eksamen
    Læringsmålene for eksamen er identiske med fagenes læringsmål
    3. Interne eksamen
    Forudsætninger for indstilling til eksamen
    Der henvises til Moodle for uddybelse af indhold og krav til OLA i fagene
    • For at blive indstillet til eksamen skal semestrets Obligatoriske Læringsaktiviteter (OLA’er) være gennemført.
    Faget prøves
    Faget/modulet prøves med flg. fag
    Eksamensform
    Skriftlig aflevering med mundtlig eksamen (Online)
    Eksamen er online.
    Individuel 30 minutters mundtlig eksamen i branchekendskab, privatøkonomisk rådgivning, salg og rådgivning, makroøkonomi samt erhvervs- & finansjura.
    Den mundtlige eksamen er baseret på en rollespils-case, som udleveres via Wiseflow. Den studerende har 48 timer til at besvare casen. Besvarelsen uploades til Wiseflow 48 timer efter udlevering. Der må ikke ændres i besvarelsen efter aflevering til Wiseflow.
    Ects
    25 ECTS
    Varighed
    30 minutter
    Den mundtlige eksamination består af et rollespil efterfulgt af eksamination. 1. del af eksamen (rollespillet) er en kundesituation, med den studerende som rådgiver og eksaminator og censor som kunder, der stiller spørgsmål.

    Udgangspunktet for rollespillet er den case, som blev udleveret til forberedelsen. Rollespillet har en varighed på max 5 minutter. 2. del af eksamen varer 20 minutter og er en eksamination i alle de faglige emner, som indgår i eksamen. Til sidst er der 5 minutter til votering.
    Der udleveres en opgave i forbindelse med eksamen
    Ja
    Individuel eller gruppeeksamen
    Individuel
    Anvendt sprog til eksamen
    Dansk (Norsk/Svensk)
    Hjælpemidler
    Alle skriftlige og elektroniske hjælpemidler er tilladte i forberedelsestiden til den mundtlige eksamen.
    Ved selve eksaminationen må den studerende benytte det materiale, der er udarbejdet i forberedelsen samt egne notater.
    Det er ikke tilladt at kommunikere med andre under forberedelsen.
    Karakterskala
    7-trins skala
    Bedømmelsestype
    Intern censur
    Kriterier for prøvevurdering
    Der gives én karakter efter 7-trinsskalaen for den samlede præstation.
    Bedømmelseskriterierne er opfyldelse af studieordningens læringsmål i:
    • Branchekendskab
    • Privatøkonomisk rådgivning
    • Salg og rådgivning
    • Makroøkonomi
    • Erhvervs- & Finansjura

    Karakteren gives som en helhedsbedømmelse. Der oplyses ikke delkarakterer for de enkelte elementer.
    Tidsmæssig placering
    2. Semester
    Skærpede førsteårsprøvekrav
    Kun to eksamensforsøg
    Re- og sygeeksamen
    Der gælder samme regler som for den ordinære eksamen.
    Bestås ordinær eksamen ikke, tilmeldes den studerende automatisk til reeksamen.