Privatøkonomisk rådgivning og etik
2024/2025Engelsk titel
Personal Financial Advice, Ethics
and Sales Methods to Financial Customers
Uddannelse
Finansbachelor
Niveau
Professionsbachelor
Start semester
2. Semester
Fagets varighed
1 semester
Opstart
Forår
Ects
10
Udd. element
Obligatorisk
Undervisningsprog
Dansk
Fagelement
Nationalt
Studiested
Cphbusiness City
Fagkode
4135202CC
Fagområder
Kommunikation, salg og
rådgivning
- Indhold og
formålFagelementet Privatøkonomisk rådgivning og etik indeholder konkrete privatøkonomiske problemstillinger eksempelvis sammenhængen mellem indkomst og livsforløb og finansielle dispositioner. Derudover indeholder fagelementet metoder og redskaber til indsamling og analyse af informationer vedrørende privatøkonomi samt udarbejdelse af konkrete løsningsforslag.
Fagelementet indeholder økonomisk rådgivning af den typiske privatkunde gennem alle faser i livsforløbet samt etik og værdinormer i forskellige brancher og deres
selvregulering. - LæringsmålVidenDen studerende
• har viden om professionen finans’ praksis og anvendt teori og metode inden for privatøkonomisk rådgivning og etik
• har forståelse for praksis, anvendt teori og metode samt kan reflektere over praksis og anvendelse af teori og metode i forhold til privatøkonomisk rådgivning og etikFærdighederDen studerende
• kan anvende privatøkonomisk rådgivnings metoder og redskaber og mestre de færdigheder indenfor privatkunderådgivning og etik, der knytter sig til beskæftigelse inden for professionen finans
• kan vurdere praksisnære og teoretiske problemstillinger indenfor privatøkonomisk rådgivning og etik samt begrunde og vælge relevante løsningsmodeller
• kan formidle praksisnære og faglige problemstillinger og løsninger inden for privatøkonomisk rådgivning og etik til kunder, samarbejdspartnere og brugereKompetencerDen studerende
• kan håndtere komplekse og udviklingsorienterede situationer i forhold til privatkunderådgivning og etik
• kan selvstændigt indgå i fagligt og tværfagligt samarbejde i forhold til privatøkonomisk rådgivning og etik med en professionel tilgang
• kan identificere egne læringsbehov og udvikle egen viden, færdigheder og kompetencer i relation til privatøkonomisk rådgivning og etik i relation til
professionen finans - EksamenLæringsmålene for eksamen er identiske med fagenes læringsmål2. interne prøve - Privatøkonomisk rådgivning og etik samt Salg I - privatForudsætninger for indstilling til eksamenDen studerende skal opnå godkendelse af semesterets eksamensforudsætninger, som beskrevet med indhold og deadlines på Moodle.EksamensformMundtlig eksamen45 minutters mundtlig case-baseret gruppeeksamen i privatøkonomisk rådgivning & etik samt salg 1 privat med grupper á 2 studerende.
Eksamen gennemføres med fysisk tilstedeværelse.Ects15 ECTSForberedelsestidIngen forberedelseVarighed45 minutterDe første 20 minutter bruges til et kundemøde, som foregår som et rollespil. I indtager i fællesskab rollen som rådgivere, mens bedømmerne har rollen som kunder.
Efter rollespillet stiller bedømmerne spørgsmål til læringsmål og pensum i begge fag i 20 minutter, hvorefter bedømmerne kan votere.Der udleveres en opgave i forbindelse med eksamenJaOpgavetypePå baggrund af den udleverede case skal de studerende inden den mundtlige eksamen udarbejde privatøkonomiske beregninger for en privatkunde, og skal endvidere på baggrund af casen forberede en rådgivningssituation, som afvikles som et rollespil til eksamen.
Der skal anvendes relevante værktøjer og teori fra privatøkonomisk rådgivning & etik samt salg 1 privat.
Der ydes ingen vejledning til denne eksamen.FormkravCase-opgaven frigives i Wiseflow. Privatøkonomiske beregninger skal afleveres i Excel-fomat i Wiseflow efter en nærmere angiven tidsplan.
De studerende danner selv grupper inden for en angiven frist - ellers dannes tilfældige grupper administrativt. Gruppedannelse foregår i Moodle.Individuel eller gruppeeksamenGruppeeksamenmaks. gruppestørrelse2Anvendt sprog til eksamenDansk (Norsk/Svensk)HjælpemidlerAlle - dog med krav om referencer ved brug af ChatGPT/AI e.l.Karakterskala7-trins skalaBedømmelsestypeIntern censurKriterier for prøvevurderingFormålet med denne eksamen er at teste den studerende tværfagligt i læringsmålene for 2. semester i følgende fagelementer:
• Privatøkonomisk rådgivning og etik
• Salg Privatkunden
Bedømmelseskriterierne er læringsmålene fra studieordningen. Der gives en individuel karakter efter 7-trins skalaen baseret på en helhedsvurdering.Tidsmæssig placering2. SemesterSlutningen af 2. semesterSkærpede førsteårsprøvekravKun to eksamensforsøgRe- og sygeeksamenDer gælder samme regler som for den ordinære eksamen.Hvis den studerende er eneste tilmeldte fra den gruppe, der sammen udarbejdede privatøkonomiske beregninger og case-opgaven til den ordinære eksamen, er der mulighed for at gå til 2. forsøg individuelt. Hvis den studerende går til 2. forsøg individuelt, er varigheden i alt 30 min. inkl. karaktergivning, heraf max. 12 min. til kundemødet.